在国家政策推动的数字化转型大潮之下,银行业务的数字化转型也势在必行,对金融企业而... 展开 >






原 IBM 副合伙人,曾任建行“新一代工程”企业级业务架构师,《银行数字化转型》《企业级业务架构设计:方法论与实践》《聚合架构:面向数字生态的构件化企业架构》作者。有着近 20 年银行工作经验, 曾先后为中国体彩、中国进出口信用保险公司、贝壳金服、中国银联、中信银行、农业银行、中国银行、厦门银行等机构进行企业级业务架构、数字化转型培训。在“新一代工程”中长期负责企业级业务架构设计与管控,还曾主导金融科技公司风险合规体系建设工作,参加数字货币研发项目,在企业架构和数字化转型方面积累深厚。
在国家政策推动的数字化转型大潮之下,银行业务的数字化转型也势在必行,对金融企业而言,数据安全又是推动数字化转型顺利发展的基础。如何确定数字化转型的战略和路径?数字化转型中又有哪些必备关键技术?企业如何利用技术保护数据安全?又如何平衡数据安全与业务发展的关系?本专题将聚焦行业优秀案例,带领大家深入学习数字化转型与数据安全的必备知识。
本次分享着重介绍新政策、法律背景下数据治理工作面临的挑战,并从采、建、管、用四个方面分析数据技术当前应用的现状与发展趋势,最后分析社会数字化转型背景下,数据治理工作的新环境。数据中台是金融机构激活数据新动能的必选项,但是建设数据中台并非一蹴而就,更非每家银行都必须从头建起,国家数字化带来的社会级变化答案是不同的。数字化转型需要数据能力,但是更需要的是了解环境变化因势利导的战略管理能力。数字化是一个让技术走出技术的过程,这是每一家银行进行数字化转型、建设数据能力必须深刻理解的问题。以数据中台为核心的数据能力建设、数据管理配套措施和数据应用待加强环节是本次分享的中心,除此之外,本次分享以此为基础分析了不同类型银行的发展路径。
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银行作为金融中介,互通互联,是一个高度数据化的机构,近年来,也已经全面开启数字化经营探索。在这一过程中,我们深切地意识到数据作为新的生产要素“已成为金融数字化转型的基础性、战略性资源”。数据在不断创造价值的同时,其安全保护、合规应用等问题也成为社会各界关注的焦点。《数据安全法》《个人信息保护法》等法律法规接连出台,如何兼顾数据价值和安全的平衡,是我们亟需解决的一个重点问题。
我们通过构建企业级数据安全防护体系,有效解决了数据泄露等问题;通过构建零信任数据访问控制平台实现了对数据访问的细粒度控制;同时落地隐私计算技术,构建隐私计算平台,通过不泄露原始数据进行数据协作的关键技术能力,为我们在数据流通与业务融合过程中提供一种数据安全合规应用的技术路径和解决思路。
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当前,随着信息化数字化的蓬勃发展,各类数据在处理、传输、存储过程中均存在泄露的安全风险。金融行业资源具有较高的可用价值,面临的风险隐患更加突出,其安全问题已经迫在眉睫。本次分享研究了数据安全容易出现泄露的点以及泄露后的后果,分析了新形势下金融数据安全面临的问题与挑战,并提出了优化建议及安全方案。
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本次分享将回顾光大银行近20年来三个不同时期企业整体架构理念的演进过程和对应的技术路线选择,总结了传统企业在数据架构转型中的经验教训,针对数据仓库和数据中台的同样将建设企业级复用能力为目标的情况下,深入剖析了两者在企业架构层面的差异,提出通过强化数据中台与业务场景的联系促使模型复用能力可持续发展,并以此提出应以API作为数据中台主要交付手段的设计要点。
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这部分介绍了数据中台的实践形态——数据服务网格(DataMesh)以及其在光大的实践。业界对数据中台的表述多停留在高阶的逻辑架构层面,定义其与前台系统的关系和自身定位,往往缺少具体技术架构和实施方法论。DataMesh弥补了这一空白,强调了数据资产的微服务化和联合治理等理念。
光大在实践中以数据API为基本单位重构了数据资产体系,颠覆了传统方案中以SQL和数据库表为载体的逻辑封装形式,实现与DevOps等现代工程理念的融合,从而解决了传统架构的时效性、灵活性及技术生态停滞的问题。目前,光大银行DataMesh初具规模,向前台交付了上百个场景API,日均访问量近百万。
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